W. Katasonow: „Rosja potrzebuje sojuszy integracyjnych z sąsiednimi krajami”W poprzednim artykule rozmawialiśmy o alternatywach dla obecnego systemu rozliczeń międzynarodowych Federacji Rosyjskiej. Zauważyliśmy, że alternatywny system rozliczeń międzynarodowych powinien opierać się na państwowym monopolu walutowym (GFM). GWM jest warunkiem koniecznym, ale niewystarczającym dla optymalnego systemu rozliczeń międzynarodowych w Rosji. Pożądane jest, aby system ten nie tylko zapewniał mobilizację i efektywne wykorzystanie obcej waluty w ramach zagranicznej działalności gospodarczej kraju, ale także minimalizował zależność kraju od dolara amerykańskiego i innych walut rezerwowych, które są w jakiś sposób kontrolowane przez Waszyngton. Aby rozwiązać ten problem, powinieneś użyć sprawdzonej metody - czyszczenia.
Rozliczenia walutowe: definicja, rodzaje
Oczyszczanie to szerokie pojęcie. Clearing to system wzajemnych płatności bezgotówkowych za dostarczone towary, papiery wartościowe i usługi, oparty na rozliczaniu wzajemnych roszczeń finansowych i długów (zobowiązań). Istnieją różne rodzaje rozliczeń: towarowe, bankowe, giełdowe, walutowe. Na przykład rozliczenia bankowe to system międzybankowych rozliczeń bezgotówkowych przeprowadzanych za pośrednictwem izb rozliczeniowych i opartych na wzajemnym kompensowaniu równych sobie płatności. Rozliczenia bankowe odbywają się niemal w każdym kraju o rozwiniętej infrastrukturze bankowej. Rozliczanie towarów ma oznaki handlu przeciwnego, o którym już mówiliśmy wcześniej.
Jesteśmy zainteresowani usługą rozliczeniową, która prowadzi rozliczenia w zakresie handlu międzynarodowego. Nazywa się to rozliczeniem walutowym. Rozliczenia walutowe to system rozliczeń między uczestnikami handlu zagranicznego na podstawie umów międzypaństwowych. Oznacza to, że staje się obowiązkowy dla wszystkich eksporterów i importerów krajów uczestniczących w umowie rozliczeniowej. W wyniku kompensowania roszczeń wzajemnych i zobowiązań powstaje saldo rozliczeniowe. Ważnym elementem rozliczeń walutowych są banki rozliczeniowe, które zajmują się rozliczaniem i kompensowaniem wspomnianych wierzytelności i zobowiązań, a także mogą udzielać pożyczek uczestnikom operacji rozliczeniowych.
Umowy międzypaństwowe określają warunki kształtowania salda i sposoby jego spłaty. Limit zadłużenia salda konta rozliczeniowego jest uzależniony od wielkości transakcji i zwykle ustalany jest na poziomie 5-10% jej wolumenu oraz od sezonowości dostaw towarów (w tym przypadku limit jest wyższy). Umowy określają rodzaj waluty stosowanej do spłaty, warunki spłaty, możliwości i sposób uznania powstającego zadłużenia (salda).
Clearing credit jest co do zasady wzajemny, ale w praktyce dominuje jednostronne pożyczanie przez kraje o dodatnim bilansie płatniczym na rzecz krajów o pasywnym bilansie rozliczeń międzynarodowych. Rozliczenia mogą przewidywać bezpłatne przeliczanie sald na pieniądze przez kraj wierzyciela (rozliczenia zamienne). Ale ta metoda jest rzadko stosowana. Może istnieć opcja, która przewiduje spłatę salda nie tylko w gotówce, ale także w dostawie towarów. Takie rozliczenie przypomina omówiony już mechanizm przeciwnego handlu. Jeśli przewiduje się 100% pokrycie salda towarowego, to będzie to już handel przeciwny w najczystszej postaci.
W zależności od liczby uczestniczących krajów wyróżnia się rozliczenia jednostronne, dwustronne, wielostronne i międzynarodowe. Pod względem wolumenu transakcji wyróżnia się rozliczenia pełne, obejmujące do 95% obrotu płatniczego oraz rozliczenia częściowe, obejmujące określone transakcje.
Doświadczenie w korzystaniu z rozliczeń walutowych za granicą
Rozkwit rozliczeń walutowych przypadł na lata 30-50 XX wieku. Impulsem do rozwoju rozliczeń walutowych był kryzys gospodarczy, który rozpoczął się w 1929 roku. Wraz z rozwojem kryzysu system standardu złota zaczął się załamywać, który z wielkim trudem został odbudowany po I wojnie światowej. Handel międzynarodowy zaczął się ograniczać. Nie było wystarczającej ilości waluty, aby zapłacić za niezbędny import. Wprowadzono surowe ograniczenia walutowe. Reakcją na tę trudną sytuację było pojawienie się rozliczeń, które pozwoliły zaoszczędzić walutę. Relacje między uczestnikami transakcji handlu zagranicznego a bankami rozliczeniowymi budowane były w oparciu o walutę krajową. Oznacza to, że eksporterzy otrzymywali walutę krajową na swoje konta z banków rozliczeniowych, podczas gdy importerzy wręcz przeciwnie, wpłacali walutę krajową do banków rozliczeniowych.
Pierwsza umowa rozliczeniowa została zawarta w 1931 r. między Szwajcarią a Węgrami. W marcu 1935 r. podpisano 74 umowy rozliczeniowe, w 1937 r. – 169. Obejmowały one 12% wolumenu handlu międzynarodowego. Clearing zajmował znaczną część handlu międzynarodowego podczas drugiej wojny światowej. Po II wojnie światowej, w związku z kryzysem bilansu płatniczego, „głodem dolara”, wzrostem inflacji i ograniczeń walutowych, wyczerpywaniem się rezerw złota i walut w większości krajów Europy Zachodniej, liczba rozliczeń bilateralnych wzrosła z 200 w 1947 r. do 400 w 1950 r. Stanowili oni 2/3 handlu między państwami europejskimi. Ogólnie rzecz biorąc, w systemie światowej gospodarki kapitalistycznej w połowie lat pięćdziesiątych. przy pomocy rozliczeń walutowych obsłużono 1950% wszystkich rozliczeń międzynarodowych.
W latach pięćdziesiątych wiele krajów zaczęło dążyć do tworzenia wielostronnych izb rozliczeniowych. W Europie Zachodniej była to Europejska Unia Płatnicza (ENP) zrzeszająca 1950 krajów, która powstała w czerwcu 17 r. i działała do grudnia 1950 r. EPS powstała z inicjatywy i przy wsparciu Stanów Zjednoczonych, które uznały to wielostronne rozliczenie jako sposób na szybkie przezwyciężenie ograniczeń walutowych i stworzenie w Europie Zachodniej jednolitej przestrzeni gospodarczej i monetarnej dla aktywniejszej penetracji kapitału amerykańskiego i narzucenia Europie dolara, który na konferencji w Bretton Woods uzyskał status waluty międzynarodowej .
Należy zauważyć, że istnienie w Europie licznych bilateralnych rozliczeń walutowych nie dawało Waszyngtonowi możliwości pełnego wykorzystania korzyści, jakie uzyskał dolar amerykański na wspomnianej konferencji w 1944 roku. Plan Marshalla sfinansował kapitał podstawowy EPS (350 mln USD) oraz deficyt bilansu płatniczego wielu krajów (189 mln USD). Od czerwca 1950 r. do lipca 1954 r. Stany Zjednoczone przekazały na EPS 1 mln USD, po czym wstrzymały bezpośrednie inwestycje kapitałowe, ograniczając się do udzielania pomocy i opłacania zamówień wojskowych. Przedstawiciel amerykański brał udział w komitecie administracyjnym EPS z głosem doradczym. Nawiasem mówiąc, w ramach EPS pojawiła się ponadnarodowa waluta. Była to międzynarodowa jednostka rozliczeniowa waluty, zwana „epunit”.
Warto zauważyć, że ta europejska jednostka płatnicza miała zawartość złota odpowiadającą zawartości dolara amerykańskiego (0,888671 g czystego metalu). EPS powstała jako organizacja regionalna krajów Europy Zachodniej, na bazie której później powstała Europejska Unia Walutowa.
Funkcjonowanie EPS zapewniał Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) w Bazylei. W ramach EPS istniało comiesięczne wielostronne kompensowanie wszystkich płatności dokonywanych przez uczestniczące kraje o ograniczonej zdolności pożyczania dłużników kosztem krajów z nadwyżką. Początkowo na podstawie wyników wpływów i płatności wyświetlano saldo każdego kraju. Następnie informacje te zostały przekazane do BIS, a każdy kraj nawiązał z nim stosunki kredytowe. Ponieważ suma dodatnich i ujemnych sald pokrywała się, BIS pełnił wyłącznie rolę agenta (pośrednika) w rozliczeniach wielostronnych. Na ostatnim etapie uregulowano kwotowo salda bierne i aktywne na rachunkach rozliczeniowych uczestniczących krajów. Łączna kwota kwot w EPS wyniosła ponad 4 miliardy epunitów. Kwoty zostały ustalone w zależności od wielkości międzynarodowych obrotów płatniczych kraju: dla Wielkiej Brytanii - 1 miliard epunitów, Francji - 520 milionów itd.
W przeciwieństwie do MFW kwoty w EPS nie były wypłacane i służyły do regulowania bilansu krajów uczestniczących w rozliczeniach wielostronnych. W ramach ich limitów wyznaczono udział płatności w złocie oraz udział pożyczek udzielonych dłużnikom przez kraje o aktywnym bilansie płatniczym. EPS została zastąpiona Europejskim Układem Monetarnym (UGW), który przewidywał również rozliczanie rozliczeń między krajami członkowskimi. Ale jeśli wszystkie wymagania i zobowiązania krajów uczestniczących przeszły przez EPS, to tylko część wzajemnych rozliczeń zaczęła być realizowana za pośrednictwem UGW i systematycznie malała z powodu znoszenia ograniczeń walutowych przez większość krajów Europy Zachodniej. Zniesienie EPS dało impuls do gwałtownej dolaryzacji europejskiej gospodarki.
Rozliczenia walutowe w rozliczeniach międzynarodowych ZSRR
W pierwszych latach powojennych ZSRR budował osady z wieloma sąsiednimi krajami na zasadzie dwustronnych rozliczeń. Istnienie w Związku Sowieckim gospodarki planowej i państwowego monopolu w dziedzinie handlu zagranicznego i operacji dewizowych sprzyjało organizowaniu rozliczeń. Nawiasem mówiąc, takie porozumienia rozliczeniowe „doprowadziły” naszych sąsiadów do zrozumienia, że warunkiem pomyślnej współpracy handlowej i gospodarczej jest zorganizowanie gospodarki planowej i monopol państwa w dziedzinie zagranicznej działalności gospodarczej. Oczywiście jakieś saldo rozliczeniowe istniało zawsze, ale jego spłata odbywała się głównie nie w złocie czy walucie, ale w dostawach towarów. To znaczy izby rozliczeniowe z lat czterdziestych. nosiła znamiona handlu zagranicznego. Rozliczenia były bowiem integralną częścią dwustronnych umów handlowych między ZSRR a państwami, które w tamtych latach nazywano „krajami demokracji” (socjalistyczne kraje Europy Wschodniej). Początkowo umowy te były zawierane na rok, a następnie zaczęto je zawierać na 1940-3 lat.
W latach 1949-1951. pojawiła się duża liczba rozliczeń trójstronnych z udziałem ZSRR. Jedną z modyfikacji takich rozliczeń było przeniesienie salda z rachunku z jednego rozliczenia bilateralnego na rachunek innego rozliczenia bilateralnego (oczywiście na podstawie umowy trójstronnej między ZSRR a dwoma innymi krajami). Potem zaczęły pojawiać się porozumienia, które początkowo przewidywały organizację trójstronnych rozliczeń rozliczeniowych. W różnych kombinacjach ZSRR zawierał takie umowy z Polską, Czechosłowacją, Bułgarią i Finlandią.
Ostatecznie w 1957 r. w Warszawie, podczas VIII sesji Rady Wzajemnej Pomocy Gospodarczej (RWPG), podpisano porozumienie o organizacji wielostronnych rozliczeń walutowych. Praktyczną pracę nad rozliczeniami powierzono Izbie Rozliczeniowej, w której uprawnione banki krajów uczestniczących otwierały swoje konta rozliczeniowe. Limit możliwego zadłużenia każdego banku wobec Izby Rozliczeniowej został określony na 3% kwoty całkowitego eksportu towarów w ramach dwustronnych umów handlowych (lub kwoty eksportu towarów za rok poprzedni w przypadku braku umów).
W ramach rozliczeń ZSRR z innymi krajami socjalistycznymi wykorzystywano rubel rozliczeniowy, który pełnił funkcję waluty rozliczeniowej i waluty regionalnej. Na początku 1964 r. rubel rozliczeniowy został zastąpiony rublem transferowym, ponadnarodową jednostką monetarną rozliczeń międzynarodowych krajów członkowskich RWPG.
Rubel rozliczeniowy i rubel zbywalny były pieniądzami bezgotówkowymi i nie były wykorzystywane do obsługi rozliczeń wewnętrznych krajów uczestniczących. Rubel rozliczeniowy nie był używany w rozliczeniach z krajami trzecimi. Rozliczeniowe (a także zbywalne) ruble były wymieniane na waluty narodowe po oficjalnym kursie. Ruch rubli rozliczeniowych znalazł odzwierciedlenie w postaci zapisów na rachunkach w autoryzowanych bankach. Kwota zapisów na rachunkach w rublach rozliczeniowych została ustalona na podstawie wzajemnych dostaw towarów i świadczenia usług przez kraje uczestniczące w porozumieniu.
Rozliczanie i zbywalne ruble mają ze sobą wiele wspólnego. Tak więc obie jednostki monetarne miały tę samą zawartość złota - 0,987412 g czystego metalu (oczywiście ani rozliczenie, ani rubel zbywalny nie zostały wymienione na złoto). Różnica między rublem rozliczeniowym a rublem transferowym polegała na tym, że ten pierwszy był używany na podstawie umów dwustronnych między krajami, a drugi na podstawie wielostronnej umowy międzynarodowej między krajami członkowskimi RWPG. Jeśli rozliczenia w rublach rozliczeniowych były dokonywane tylko za pośrednictwem banków krajowych, wówczas rozliczenia w rublach zbywalnych były przeprowadzane za pośrednictwem jednego centrum - Międzynarodowego Banku Współpracy Gospodarczej (IBEC).
Od 1 stycznia 1964 r. rubel rozliczeniowy w rozliczeniach między krajami RWPG został zastąpiony rublem zbywalnym. Ale rubel rozliczeniowy nie zniknął, nadal był używany w rozliczeniach z KRLD. Co więcej, w latach 1970 doszło do dwustronnego rozliczenia walutowego ZSRR - Finlandii, w którym walutą rozliczeniową był ten sam rubel rozliczeniowy. Handlowaliśmy z krajem kapitalistycznym bez użycia dolara amerykańskiego i innych swobodnie wymienialnych walut. Ten precedens bardzo zirytował naszego geopolitycznego przeciwnika, Stany Zjednoczone.
Trzeba powiedzieć, że ZSRR wykorzystywał osady rozliczeniowe, aby zapewnić handel także z krajami, które nie były członkami RWPG lub nawet nie należały do obozu socjalistycznego. Stosowano tam inne waluty rozliczeniowe. Przede wszystkim są to kraje trzeciego świata. Na przykład doszło do rozliczeń bilateralnych z Indiami, walutą rozliczeniową była rupia indyjska. Podobną umowę zawarto z Pakistanem, gdzie walutą rozliczeniową była rupia pakistańska. Nawiasem mówiąc, wiele innych krajów socjalistycznych handlowało z Indiami i Pakistanem, korzystając z rozliczeń za pomocą rupii indyjskich i pakistańskich.
Jugosławia zajmowała szczególne miejsce wśród krajów socjalistycznych. Nie była członkiem RWPG, nie przystąpiła do porozumienia o używaniu rubla zbywalnego i miała dość wyraźną orientację gospodarczą w kierunku Zachodu. Związek Radziecki z Jugosławią w latach 1970. stosunki handlowe i gospodarcze budowane były na zasadzie rozliczeń, a walutą był dolar amerykański. Wtedy też nasze stosunki z Chinami nie były łatwe. Mimo to nasze kraje zawarły porozumienie o rozliczaniu rozliczeń, w którym walutą rozliczeniową był frank szwajcarski.
Rezerwa Federalna: „nienawiść klasowa” międzynarodowych izb rozliczeniowych
Wzorem ZSRR i innych krajów socjalistycznych wiele krajów trzeciego świata zawierało między sobą porozumienia rozliczeniowe. Należy pamiętać, że rozliczanie rozliczeń w powojennych dziesięcioleciach było dla krajów socjalistycznych i rozwijających się ważnym sposobem oszczędzania walut rezerwowych, przede wszystkim dolara amerykańskiego. Wraz z takimi metodami, jak handel barterowy i „umowy kompensacyjne” (przykładem „umowy kompensacyjnej” jest umowa „gazociągowa”, którą Związek Radziecki zawarł z wieloma krajami Europy Zachodniej pod koniec lat 1970.). Takie formy współpracy międzynarodowej utrudniały Stanom Zjednoczonym nakładanie sankcji gospodarczych na ZSRR i jego partnerów. Przecież współpraca nie obejmowała rozliczeń dolarowych, które zawsze przechodzą przez amerykański system bankowy i które Waszyngton może łatwo zablokować.
Ponadto tego rodzaju rozliczenia i inne programy oszczędzania walut znacznie zmniejszyły popyt ze strony uczestników transakcji na dolary amerykańskie. Ale to mocno uderzyło w interesy właścicieli Systemu Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych, którzy „drukowali” te same dolary i otrzymywali dużą premię za akcje z każdej „zielonej księgi”.
W latach siedemdziesiątych Stany Zjednoczone jednostronnie zrzekły się zobowiązań wymiany dolarów na złoto, de facto zdemontowały powojenny system z Bretton Woods. W ten sposób „złoty hamulec” został usunięty z „prasy drukarskiej” FRS. Ale to nie wystarczyło. Konieczne było również stworzenie popytu na „zielony papier” – produkty „drukarni”. Umowy rozliczeniowe, zarówno dwustronne, jak i wielostronne, hamowały ekspansję dolara amerykańskiego.
Po zwycięstwie Stanów Zjednoczonych w zimnej wojnie na całym świecie rozpoczęła się aktywna globalizacja i liberalizacja gospodarcza. W latach dziewięćdziesiątych pod naciskiem Stanów Zjednoczonych i MFW zaczęto rozbierać międzynarodowe umowy rozliczeniowe, kraje w sposób „dobrowolno-obowiązkowy” zaczęły przechodzić na bezpośrednie rozliczenia w dolarach amerykańskich. Rozliczenia okazały się niezgodne z interesami właścicieli Fed i celami globalnej dolaryzacji.
Rozliczanie ugód jako nasza odpowiedź na sankcje gospodarcze
Dziś Rosja próbuje odbudować swoją pozycję gospodarczą w świecie. Jednym z ważnych kierunków jest tworzenie unii integracyjnych z krajami sąsiadującymi. Nawiasem mówiąc, około dwie dekady temu, w 1994 r., Rosja i szereg innych krajów bliskiej zagranicy podpisały umowę o utworzeniu Unii Płatniczej WNP. W rzeczywistości chodziło o stworzenie rozliczeń wielostronnych. Niestety porozumienie okazało się „martwe”, dziś pamiętają o tym tylko specjaliści.
Prawdopodobnie wtedy nie było wystarczających warunków politycznych i ekonomicznych do powstania Unii Płatniczej. Dziś, w kontekście zaostrzenia sankcji gospodarczych wobec Rosji, niezwykle istotna staje się integracja z krajami sąsiednimi. Podejmowane są kroki w celu utworzenia unii celnej i euroazjatyckiej unii gospodarczej. To prawda, niestety kroki są bardzo nieśmiałe. Jednym z czynników hamujących rozwój stosunków handlowo-gospodarczych między krajami WNP jest brak równowagi w ich wzajemnym handlu, a także wysoki udział dolara i euro we wzajemnych rozliczeniach.
Istnieją oczywiste kroki, aby naprawić tę nienormalną sytuację. Przede wszystkim oczywista jest konieczność zawierania umów handlowych między krajami o przybliżonych wielkościach eksportu i importu, i to najlepiej nie na rok, ale na dłuższy okres. Ale wdrożenie takiego środka jest możliwe tylko wtedy, gdy gospodarka jest zarządzana w sposób planowy i istnieje monopol państwowy na handel zagraniczny. A przynajmniej ścisła państwowa regulacja sfery handlu zagranicznego.
Być może przyszedł czas na przywrócenie Ministerstwa Handlu Zagranicznego, które zostało zniszczone w ferworze „demokratycznych reform” jako przypomnienie państwowego monopolu handlu zagranicznego.
A po takich pracach przygotowawczych Rosja może, a nawet musi powrócić do ugruntowanej praktyki rozliczeń walutowych. Aby rozpocząć przynajmniej bilateralne rozliczenia. Pożądane jest, aby były one „powiązane” nie z dolarem czy euro, ale z walutami narodowymi krajów uczestniczących w umowach rozliczeniowych. A w dłuższej perspektywie możliwe byłoby przejście na system rozliczeń wielostronnych z wykorzystaniem ponadnarodowej waluty regionalnej, takiej jak „rubel zbywalny”.